Integroo работает на DeFi, хочучуть подробнее объяснить, что это за зверь такой – децентрализованные финансы. Несмотря на многочисленные преимущества, экосистема децентрализованных финансов характеризуется своими рисками и недостатками. В качестве примера успешной и стремительно развивающейся DEX можно привести платформу Uniswap, сочетающую функционал торговли и кредитования.
Да и в недвижимости, по всей видимости, пришло время фиксировать прибыль. Децентрализованные фонды денежных средств – это фонды, собирающиеся из денежных доходов и накоплений предприятий и людей. Часть полученных ресурсов фонда распределяются в соответствии с нормами финансового права по доходам бюджетных и внебюджетных фондов. Использование стейблокоинов – ещё один фактор, который следует учитывать при оценке общего риска DeFi. Стейблкойны не полностью – или вообще не регулируются, и ранее возникали споры о том, что долларовые резервы не прошли аудит и фальсифицированы. Более того, стейблкойны могут потерять свою привязку к базовому активу и иметь волатильность в цене.
Заемщик предоставляет залоговое обеспечение и получает кредит. Им также может потребоваться добавить средства, если цена залога резко упадет. До недавнего времени люди могли занимать деньги только в централизованных финансовых учреждениях, таких как банки или аккредитованные кредитные организации.
Чем популярнее актив, тем больше обменов происходит и тем больше комиссий зарабатывается. Фондовые индексы на максимумах, рост уже давно поддерживается притоком средств физ. Разгоняющаяся инфляция и скорое сворачивание программ выкупа активов ставят под большие сомнения перспективы рынка облигаций.
Наглядно и с примерами про это направление в криптовалютах рассказано в видеоролике ниже и далее в статье. Простыми словами, это альтернативный банковский сектор, услугами которого могут воспользоваться люди, не желающие/не имеющие возможности иметь дело с традиционными финансовыми институтами. Существуют холодные кошельки (другое название hardware wallet — «аппаратный кошелек») — автономное физическое устройство, выглядит как флешка. На него записывается информация о владении криптовалютами обладателя кошелька. Такие гарантируют максимальную конфиденциальность, но могут быть неудобны ввиду того, что это, все же, физическое устройство. При этом, некоторые DeFi-проекты сталкиваются с проблемой контроля над разработкой одной командой.
Если потребовались средства — сделка совершается за секунды, из любого места на земном шаре и без границ — нужен только девайс с выходом в интернет и крипто-кошелек. Кроме того, кредиты в DeFi как правило дешевле, хотя безусловно, они могут быть рискованнее для пользователя. Когда человек приходит в банк, чтобы получить заемные средства, его кредиторами выступают вкладчики, которые готовы временно поделиться своими средствами в обмен на некоторый процент. Посредником, который дает состоятся этой сделке — выступает банк. Такие примеры как снижение цены монеты вплоть до 30% в нынешней ситуации на рынке нельзя назвать риском именно в DeFi-сфере, сейчас это возможный исход для валюты любого проекта.
Это главное, что делает инвестиции в Defi настолько привлекательными. Мы также рассмотрим, как активно инвестировать в DeFi или использовать DeFi для получения пассивного дохода. Разные подходы имеют свои преимущества и недостатки в зависимости от желаемого результата и личной склонности к риску. С помощью них каждый пользователь может отправить определенное количество ETH в смарт-контракт и выпустить свой токен, обеспеченный второй по значимости криптовалютой.
Заработок на хранении криптовалюты в обмен на вознаграждение. Владельцы крипты вносят свои средства в пулы ликвидности и тем самым обеспечивают ликвидность другим пользователям. Пользователи используют внесенные средства, чтобы брать займы и торговать на биржах. Доходное фермерство требует от инвестора большего участия в процессии, нежели майнинг ликвидности. DeFi — это экосистема, которая состоит из финансовых приложений и протоколов — они работают на смарт-контрактах и построены на каком-либо блокчейне.
Токенизированные ценные бумаги и прочие активы
То есть в начале 2020-х рынок децентрализованных финансов – это скорее закрытый клуб, нежели продукт для масс. Одним из самых крупных инвесторов в блокчейне является Tesla. Их цель – defi криптовалюта что это полностью перейти на доходные активы, которые позволяют получать проценты за счет встроенных функций. Поэтому избавиться от баласта – полезно и прибыльно для бизнеса такого уровня.
Вы заключаете прямую сделку с другим пользователем при помощи смарт-контракта». Поддерживает быстрые транзакции и выделяется низкими комиссиями. DeFi 2.0 – это неофициальное название, объединяющее новые проекты в области децентрализованных финансов. Второе поколение отличается от прежнего не только техническими новшествами, но и расширением сферы применения, ростом возможностей, целевой аудиторией и решением проблем, возникших в индустрии. Процедура создания собственного цифрового актива и его вывод на рынок заметно упростилась и стала доступной почти каждому. Обработка платежей длится не по несколько суток, а максимум пару часов, гораздо ниже стали процентные ставки и комиссии.
Структура рынка
При этом, созданные токены DAI — это, по сути, обеспеченный залогом долг перед MakerDAO. Платформа выступает своеобразным банком, однако взять кредит у этого банка может абсолютно любой пользователь. Заемные средства зачастую используются клиентами DeFi-сервисов для восполнения дефицита ликвидности, в качестве альтернативы дорогим деньгам банков. Эта статья представляет краткий обзор концепции децентрализованных финансов (DeFi) и их экосистемы. Она описывает основные принципы DeFi и включает в себя ряд ключевых слов, таких как блокчейн, умные контракты, открытость, доступность и безопасность. Также статья кратко описывает основные элементы экосистемы DeFi, включая децентрализованные биржи, кредитные платформы и стейблкоины.
Блокчейн Bitcoin не совместим с децентрализованными платформами. В то же время криптотрейдеры могут использовать привязанные к BTC стейблкоины, в частности WBTC. Децентрализованные сети станут хранилищами, доступ к которым будет предоставляться взамен на нативные токены. Процесс включения монет на площадки для торгов ― важный этап для проекта, определяющий его… Эмиссия монет зависит от правил, которые установили разработчики проекта. После краха Terra-Luna регуляторы всего мира начали наперебой вещать об опасностях и рисках, которые несут стейблкоины.
Основными принципами DeFi являются открытость, доступность и безопасность. Экосистема DeFi включает в себя множество приложений и платформ, таких как децентрализованные биржи, кредитные платформы, стейблкоины и прочие инструменты, которые работают на блокчейне. Одни пользователи предоставляют свои монеты, а другие – берут их. Для обеих сторон такой способ кредитования намного выгоднее и безопаснее стандартной централизованной схемы, предлагаемой финансовыми организациями. Compound – лендинг криптовалют (площадка криптовалютных займов).
Таким образом, пользователь может одновременно быть и заемщиком, и кредитором. Объем заблокированных токенов в 2021 году превышал $9 млрд. DeFi — это финансовые инструменты в виде сервисов и приложений, созданных на блокчейне. Задача децентрализованных финансов стать альтернативой банковскому сектору.
Таким образом, эта отрасль кредитования соответствует правовым нормам и принципам борьбы с отмыванием денег. Любой, у кого есть свободные криптофонды, может стать кредитором и получать пассивный доход. Кредитор, у которого есть бесплатные криптовалютные деньги, размещает свои средства на платформе кредитования DeFi.
Все передвижения средств и заключение новых смарт-контрактов – это автоматический процесс, на который не может повлиять человек со стороны. Из-за этого нельзя найти лиц, которые были бы ответственны за сохранение финансовых активов. В итоге блокчейн становится не только преимуществом, но и проблемой. Блоки в цепочке позволяют разбивать имеющиеся акции на более мелкие доли. Поэтому даже при низкой стартовой ликвидности можно раздробить токен таким образом, чтобы повысить этот параметр. DeFi используется при предоставлении различных финансовых услуг, что позволяет избавиться от необходимости зависеть от централизованных финансовых компаний.
- Главное заключается в том, что любой пользователь может получить ту или иную финансовую услугу, к примеру, кредитование, в обход банка.
- Основная ценность блокчейна – возможность развертывать криптографические механизмы для достижения консенсуса между сторонами в реестре.
- Это так называемый залог, и он может предоставляться в разной валюте.
- При предоставлении ликвидности на DeFi вы в основном подвержены рискам смарт-контрактов.
Они указывают необходимую сумму и срок своего кредита (последнее необязательно, но некоторые платформы уменьшают сумму обеспечения для долгосрочных кредитов). Через смарт-контракты можно создать практически любой прогноз. Главное условие для заключения пари ― наличие противоположной точки зрения сторон и возможность https://www.xcritical.com/ проверить результат спора в автоматическом режиме. Поскольку программа не может сама получать информацию из сторонних источников, для связи сети с внешним миром используются оракулы ― сервисы, предоставляющие данные DeFi-сообществам. Чтобы взять кредит у человека должен быть крипто-актив, который он готов заложить.
DeFi — это финансовые инструменты в виде сервисов и приложений, созданных на блокчейне. Главная задача децентрализованных финансов стать альтернативой банковскому сектору и заменить традиционные технологии нынешней финансовой системы протоколами с открытым исходным кодом. То есть открыть большому количеству людей доступ к децентрализованному кредитованию и новым инвестиционным платформам. И позволить им получать пассивный доход от криптовалютных активов, а также экономить на комиссионных сборах за переводы, кредиты и депозиты. Децентрализованные лендинги позволяют клиентам передавать криптовалюту другим пользователям с выгодой для себя. По состоянию на июль 2021 года крупнейшим сервисом кредитования был протокол Aave.
Сфера финансов постоянно развивается и в неё включается всё больше новых технологий. Эти изменения и нововведения затронули и индустрию криптовалют, особенно склонную к инновациям. Во-первых, от активов, в которых предоставляется ликвидность.
Для отслеживания активности в направлении децентрализованных финансов существует Defi Pulse Index (DPI). Он взвешивает крупнейшие токены индустрии (сейчас это YFI, LEND, COMP, SNX, MKR, REN, KNC, LRC, BAL, REPv2). Курс DPI и его значения можно отслеживать на интерактивном графике ниже. Под фармингом подразумевается любое действие, нацеленное на получение токенов за какую-либо активность. Это может быть предоставление или взятие кредитов, поставки ликвидности или голосования.
Большая часть существующих DeFi создана на блокчейне Ethereum и количество новых приложений в сфере децентрализованных финансов неуклонно растет. Так, в начале февраля количество Ethereum, заблокированных на смарт-контрактах DeFi-приложений, достигло показателя в $938, согласно данным портала defipulse.com. Разобраться в том, что происходит в быстроразвивающейся сфере блокчейна сегодня, поможет книга докторов экономических наук, специалистов по электронной торговле и инвестициям Артема Генкина и Алексея Михеева. Интересно еще и то, что сами участники проекта управляют его работой.
Но пока доходности в стейблкоинах все еще высоки в сравнении с рынком классических финансов, это определенно хорошая инвестиционная возможность для какой-то небольшой его части. Напомним о налоговых рисках операций с криптовалютами для резидентов РФ. Доход от предоставления ликвидности на самом деле зависит от нескольких параметров. Если вы хотите поменять рубли на доллары — у вас не возникнет проблем, потому что у владельца приготовлено много рублей и много долларов для обмена. Если же вы захотите поменять швейцарские франки на японскую йену, хороший курс вы вряд ли найдете.